Direct naar inhoud

Legal Entity Identifier (LEI)

De Legal Entity Identifier (LEI) is een wereldwijd unieke code die een organisatie identificeert in het financiële verkeer. Een LEI zorgt voor meer transparantie, veiligheid en betrouwbaarheid in de financiële markten.

Wat is een LEI?

De Legal Entity Identifier is een internationaal erkende identificatiecode voor ‘juridische entiteiten’ zoals bedrijven, banken, stichtingen en overheden. Elke LEI bestaat uit een alfanumerieke code van 20 tekens, gekoppeld aan basisgegevens zoals:

  • officiële naam van de organisatie
  • vestigingsland
  • juridische vorm
  • eigendomsstructuur (indien beschikbaar)

LEIs zijn ontwikkeld na de financiële crisis van 2008, op initiatief van de Financial Stability Board (FSB) en worden beheerd door de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Het doel is een wereldwijd systeem dat organisaties op een uniforme, betrouwbare manier identificeert.

Waarom is een LEI belangrijk?

  • Transparantie: Partijen weten zeker met wie zij zakendoen, wat de integriteit van markten versterkt.
  • Veiligheid: Helpt toezichthouders om risico’s, fraude en witwaspraktijken beter te detecteren.
  • Handhaving: Voor diverse financiële transacties — zoals derivatenhandel — is een geldige LEI wettelijk verplicht.
  • Efficiëntie: Eén wereldwijde standaard voorkomt fouten door uiteenlopende lokale identificatiesystemen.

Voor financiële instellingen zijn LEIs van groot belang voor betrouwbare transactieverwerking en risicobeheer.

Gebruik van LEIs wereldwijd

LEIs wordt wereldwijd gebruikt bij:

  • rapportages van effecten- en derivatentransacties aan toezichthouders
  • transacties tussen banken en bedrijven
  • toezicht, risicoanalyse en marktmonitoring door centrale banken en financiële autoriteiten

Steeds meer sectoren stappen over op LEI-gebruik om identiteitsverwarring en administratieve fouten te voorkomen.

LEI in Nederland

In Nederland vragen banken en financiële instellingen hun zakelijke klanten om een geldige LEI voor transacties waarbij dit verplicht is. Het aanvragen en beheren van een LEI verloopt via Local Operating Units (LOU’s) die door GLEIF zijn erkend. Nederlandse organisaties kunnen hun LEI eenvoudig aanvragen of verlengen via een van deze aanbieders.